神预言！两年前预言比特币暴涨，抵押上海房产买以太坊

来源：WXC-bayfamily（ID：key-east）

作者：Bayfamily 摘自《2020湾版投资年终总结》

今年股市涨了，房价也涨了。

但最令人兴奋的是加密货币市场。

2018年写了一篇比特币博文，预测加密货币牛市何时到来，原文如下。

比特币牛市何时到来？

持有比特币的人喜欢称自己为 Hodler。事实上，世界上没有绝对的霍德勒。如果你不无限期持有它，那么理论上每个人都是交易者。因为无论你多么爱比特币，事实是没有人会持有它。因为就算你把它抱死，你的后裔或者后裔也会拿出来卖掉。即使你相信比特币是未来的黄金。

如果你看看 5000 年前的黄金，你就会知道已经改变了多少手。由于几乎每个人本质上都是交易者，因此您正在与市场上的对手进行游戏。这个游戏的内容就是利用各种情绪波动，把对方的钱装进自己的口袋。每个交易者都希望其预测是 100% 准确的。其实是不可能的，如果你能猜到的未来发生的概率比市场预期的略大，比如可以达到60%。就像赌场里的庄家一样，积累几轮，你就会获得丰厚的利润。

孙子在兵法中说，知己知彼，百战不殆。既然游戏的内容是把对方的钱塞进自己的口袋里，那么Trader的交易市场也是一样，首先要了解你的对手。股市不是随机的和有效的吗？股市是分裂的。有些人认为它有效，有些人认为它无效。双方都可以出示证据。股市的大部分交易都是由职业经理人完成的，这可能足够有效率。

但是对于加密货币市场，我个人的感觉显然不是一个完全有效的市场，加密货币市场的新手太多了。这为优秀的交易者提供了广泛的用途。因为市场没有效率，如果你认为自己足够聪明，就不能选择被动投资（美元平均、时间平均等），而是积极交易。

尤其是如果你发现一些山寨币交易，几乎都是从未交易过证券的年轻人，而且你身经百战，那么你应该立即祝贺自己，你找到了对的地方。对方想明白，再看自己。对于Trader，您需要了解自己。

首先要明确的是您在哪个时间范围内进行交易。

所有的交易市场都符合分形法则的原则。如果你看一年的曲线，你可以看到四个阶段的积累，上升、高峰和下降。如果你看每月曲线，你也可以看到这四个阶段。如果你看一天的曲线，你仍然可以看到这四个阶段。

不可能在所有时间范围内都做大买卖。了解自己比了解对手更难。我自己有时不确定我是否真的了解自己。对我来说，我从来没有任何短线交易的经验。我也没有理论和模型来支持对短期价格变化的理解。我知道我擅长每年预测大趋势。

所以比特币牛市预测，今天我就谈谈我自己对未来几年的市场预测和自己的看法。大概大家最关心的就是牛市何时再来。或者永远不要再来。我的意见只是一家之言。仅供参考，请自行添加判断，请勿简单复制。

我认为所有商品的价格都是由供求关系决定的。首先，让我们看一下比特币的供需情况。了解价格变化背后的物理原理。

每天开采比特币以生产 1800 个硬币。每枚硬币以当前价格 6,000 美元计算（编辑：注意这是 2018 年的价格）。为了支持这个价格，每天需要进来的新资金是 10.800 万，大约是每年 40 亿美元。也就是说，假设现有的比特币持有者不出售一枚硬币，那么每年流入的新资金将需要 40 亿美元来支撑当前的价格。因为矿工需要支付电费和支付劳动工资。款项以当地货币结算。

新钱从哪里来，是从越来越多了解比特币并认同比特币价值的人那里买来的。如果这些新人的增幅越来越小，那么每天的新鲜血液输液就支撑不住价格了。价格下跌会让更多人远离比特币，新鲜血液会越来越少。新鲜血液越少，价格下跌的幅度越大。这是一个积极的反馈过程，导致价格总是暴跌和暴涨。比特币价格下跌与现金流入平衡，市场价格趋于稳定，可以说供需关系基本平衡。

每四年减半是对这种供需的重新破坏。下一次减半应该发生在 2020 年 5 月左右。无论当时比特币稳定在什么价格，无论是 1000 美元还是 6000 美元，减半都会导致供需失衡。

供应突然翻倍，现金流没有变化，会导致价格飙升，这将推动新闻媒体的宣传，让更多人对比特币产生好奇。看到这么多一夜暴富的神话，将会有更多的新鲜血液进来。更多的需求进来会刺激价格进一步飙升，进入一个新的正反馈循环，直到下一次泡沫破灭。

如果您查看历史数据，基本情况也与此观察一致。

2012年减半后，直接导致了2013年的牛市。比特币一口气大涨100倍，随后泡沫破灭，跌幅达90%。

2016 年的减半导致了 2017 年的牛市。比特币从 400 美元涨到了 20000 美元的最高点，一口气涨了近 50 倍。

它正处于泡沫破灭的过程中，从最高点下跌了 70%。目前还不清楚它最终会稳定在什么价格上。

这是我对比特币四年周期内价格变化的观察。在这个时间范围内，按照上面的逻辑，预测准确率可能会略大于50%。

供需模型可以解释很多现象，比如最近以太坊的崩盘，在我看来是由于ICO的预冷。没有新的资金来支持每天大约 20,000 ETH、600 万美元的 ETH 产出的矿工。价格下跌后，它继续引发前 ICO 持有者的抛售。

无法通过它从最高点下降了多少来估计新的平衡点在哪里。不管是跌80%还是90%，都不一定是底部。你别忘了从90%到95%，价格会下降一半。你需要估计每天有多少新资金可以进入市场来计算均衡价格。

那么未来几年如何投资呢？

首先，不要盲目抄底。您没有任何证据表明 90% 或 95% 的跌幅是底部。如果您在四年的时间范围内玩游戏，那么您根本不应该关心每天和每月的价格变化。持有现金寻找机会。

二是这一轮泡沫在筑底过程中破灭。没有人知道在哪里。如果它最终能够稳定在那个时候的任何一个价格区间，就意味着有源源不断、稳定的新鲜血液进来。

第三，如果价格能够稳定下来，那么未来会有一个暴涨。无论是山寨币还是比特币。当然，前提是这些山寨币能够存活到牛市到来。比特币问题不大，经过上一轮的暴跌，山寨币大部分都消失了，新崛起的山寨币也不是之前的山寨币了。

四、2020年左右，可考虑逐步分批入市。

它可以是美元平均值，也可以是时间平均值。不要一次赌博并购买自己的资金。逐步批量入市的前提是比特币价格稳定。价格不稳定，请勿进入。如果历史可以重演，那么此时你购买比特币可能会获得 20-40 倍的回报。

第五，远离所有山寨币。那里的水太深了。如果你真的喜欢山寨币，可以考虑在2020年中后期入市。比特币出现暴涨迹象之后。当新人被价格和媒体吸引到加密货币市场时，他们是最受追捧的山寨币。如果历史重演并且您下注，您可能会实现 50-100 倍的回报。

第六，未来的解释不是这样也没关系。上面的分析错了没关系，错过机会也没关系。可能大家都观察到了这个趋势，所以比特币牛市来得早，没什么好怕的。校长丢了，你再也没有机会了。

第七，如果2020年后的这个牛市出现，可能是真正的比特币颠覆性牛市。按照现在的规模，肯定会扫到大量机构资金入市。市值也将超过万亿美元。按照我未来10年的规划，这个时候我必须坚决果断地从高层中脱身。行情见顶的信号是投资机构害怕。当然也有可能，这次牛市只是我的梦想，永远不会到来。没关系，因为你根本进不去。

第八，你可以对未来有一个猜测，但事情的演变可能会因为许多意外事件而有所不同。例如，如果全球金融危机突然爆发，牛市可能会提前到来，或者如果交易市场被黑，或者被抓到操纵市场的大V，那么熊市可能会继续下跌。

综上所述，有两句名言是极其深刻的。

自助餐：规则 1：永远不要赔钱。

规则 2：永远不要忘记规则 1 罗斯柴尔德：购买的时间是街头流血的时候。

图：图虫

今年（编者：指2020年），比特币或整个加密货币的牛市，正如当时预测的那样，如期而至。

几乎是一个教科书的案例，一个精确的复制品。2020年牛市背后的原因和逻辑与2017年牛市相同。因为比特币减半，原本的供需平衡被打破。当每个人都对价格上涨有预期时，聪明的投资者会更早进入。

人们会用过去的模式来预测未来的模式，所以当大家都看涨的时候，比特币的价格真的会上涨，而随着比特币价格的上涨，它会制造更大的新闻轰动，而新闻的轰动效应会带动更多人们购买。

2020年，因为出版了《有钱才能走路》一书，也建立了一大批粉丝读者。所以我可以在羊群中直接观察到，比特币价格上涨带来的羊群效应。我的几个比特币群在 2020 年初并不活跃，甚至很少有人敢承认他们开始加仓购买比特币。随着价格的上涨，这些群体的人变得活跃起来，大量的人涌入询问有关比特币的一些基本消息。

由于这次牛市，我的加密货币财富增长了大约 300-500%，当然这取决于何时计算其初始价格，因为加密货币的价格变化很大，无法准确估计。持有比特币赚钱是最简单的事情，只要买比特币，放在冷钱包里，然后就忘了。

但今年发生了几件事，扰乱了比特币原本的供需平衡。

首先是 RobinHood 可以买卖比特币。因此，大量炒股资金很容易进入比特币市场。

第二大影响力的贝宝。

Paypal 突然开放购买比特币。当你在 Paypal 上购买比特币时，你所看到的只是投入的资金数额以及持有比特币所转换的资产总额。因为人们总是有贪便宜的心态，当看到一个比特币的价格是几万美元的时候，就会觉得价格太高了，不愿意买，更别说看到自己只买了< @k1@ >01 或 0.001 这样小的数字。

Paypal 的界面，让用户可以看到他们购买的比特币资产是 100 美元。几天后价格变为 110 美元时，他们会愿意继续购买。因为人们不在乎自己拥有多少比特币，而是自己拥有的比特币是否兑换成美元，是多还是少。按理说，随着商品价格的上涨，人们的需求应该会越来越少，至少会有更多的人害怕价格，但Paypal的界面设计让买家对价格完全不敏感。

另一个火上浇油的是灰度，在这里你可以看到很多灰度的老韭菜。

为什么我称它们为老韭菜？这里说韭菜没有贬义，只是比特币的新手，因为在灰度上买比特币的人其实是中老年投资者。他们不知道冷钱包和热钱包，但他们对买卖股票非常熟悉，因此愿意像股票一样购买比特币。虽然他们也知道这只股票比真正的比特币有 30% 的溢价。但为什么他们宁愿支付 30% 的溢价也不愿直接购买比特币呢？由于流程过于复杂，而且大部分中老年人已经丧失了学习能力，所以采取了间接购买的方式。这证明了这些买家不是年轻人，我接触的大部分年轻人都是直接购买比特币。

今年溢价最夸张的是以太坊的灰度基金。就是ETHE基金，溢价达到了惊人的10倍。

为什么有人愿意支付 10 倍的价格购买完全相同的商品？在我看来，这些都具有新韭菜的特点，而在股市买灰度基金的人，往往是用自己的退休基金去买的，这就证明他们老了。如果 10 倍的溢价对你来说还不够，看看莱特币的灰度基金，那里的溢价曾经是惊人的 20 倍。

今年我最自豪的投资是对以太坊的投资。今年，我在之前的基础上低价买入了很多以太坊。

今年年中，看到上海楼市火爆，我想买新房。但是当我准备买这栋新房子的时候，我意识到以太坊的牛市要来了。我还做了一个程序给大家介绍一下以太坊2.0是什么样的。为什么以太坊从 POW 升级到 POS 会人为地制造稀缺性。当时我把它归结为有 5 个理由认为 ETH 会上涨。

首先比特币牛市预测，在年初，ETH 的最黑暗时刻可能已经过去。

如果一只股票或者一家公司跌了10次还没有死掉，就证明这样的公司有长期的生命力。一旦反弹，价格就会上涨到难以想象的水平。

经历了2000年后亚马逊股票的涨跌，也看到了苹果股价的跌宕起伏，对这样一条不死虫心生敬畏。这有点像共产党长征时毛爷爷的翻身。

一个新事物、一个革命者、一个创业者，往往在早期更容易快速、顺利地成长。只要职业理念足够新，就会有人跟进。但对想法、公司或组织的真正考验往往是在他们遇到重大挫折时。例如，红军长征期间，从30万人到3万人，90%的人死亡或留守。但是一旦他们克服了它，他们就会变得非常强大。亚马逊、腾讯等很多公司都经历过这样传奇的转机。

2020 年初，以太坊价格仅为其峰值价格的十分之一。2018 年，以太坊涨到了 1500 美元，很大程度上是因为 ICO 的狂热。因为人们买了一个公司的股票，当他们通过ICO购买时，他们看到价格一天天上涨，他们没有把ETH作为工具卖掉，变成了持有美元。相反，这些公司通过 ICO 筹集的资金被固化在 ETH 中，导致 ETH 的价格暴涨。但是当 ICO 被禁止时，ETH 的价格暴跌。因为人们需要将他们换成 ICO 的 ETH 兑换成美元，恐慌性抛售导致价格从 1500 美元一路跌至 80 多美元，足足跌了 15 倍。然后到了 2020 年，明明 ETH 没有死去的迹象，但像第二个春天这样的奇迹即将再次发生。

第二个原因是 DEFI。

ETH 是一个长期可行的社区。ICU逐渐平息后，2020年第二个热点是DEFI。在年中，资金存储在 DEFI 上的速度以惊人的速度增长，在近一个月内增长了 50%。按照这个数字的几何级数，一年后就会达到一个不可思议的天文数字。

不敢大量购买DEFI的平台币，包括Uniswap、Sushui等。也许我错过了一些投资机会，但这些币在我看来风险太大，而且都属于 ETH 生态，所以如果这些币不成功，其他币也会成功。当时我就觉得，如果 DEFI 能创造出像 2nd ICO 那样的奇迹，那将把 ETH 推到一个不可思议的价格。

第三个原因是ETH本身需要升级到2.0。

2019年以太坊每日区块奖励由5变为3，价格趋于稳定。但是，如果升级到POS，就会停止挖矿，这不仅会停止挖矿，还会减少新生产的以太坊数量。另一方面，POS 会锁定大量的 ETH。

事实上，后来的发展竟然是一样的。当以太坊的信标链上线时，大量的 ETH 被迅速注入到信标链中进行质押。信标链的收入也一路下滑，一开始是从 20% 下降到 10%，但这整件事消耗了将近 100 万个 ETH。

第四个原因是ETH本身的生态系统越来越大。

我看到快速增长的是 DAI 的发行，允许人们拥有不受监管的稳定币。之前的稳定币USDT、USDC、GUSD、BUSD，也是美元加密货币的稳定币，但是因为是中心化的，所以可以随时撤销和撤销。

比如 2019 年就有一起 USDT 被盗的案例。盗窃后，向 Tether 发行公司注销 Tether 就足够了，小偷没有偷一分钱。但市场并不欢迎这样的稳定​​币，因为人们厌倦了中心化监管，厌倦了你今天可以拥有，明天随时可以拿走的钱。

DAI的成功发行让人们看到了更好的稳定币，而更大的特点是DAI的发行人Maker经历了风雨的考验。DAI 刚发布的时候，ETH 大概是 1000 美元一个，但是当它一路跌到八十多美元的时候，DAI 的价格一直在 1 美元左右。

需要提醒读者的是，DAI 价格机制是一种以 ETH 作为抵押品的货币。抵押品价格跌幅高达 10 倍，但 DAI 价格保持稳定，说明其背后的算法和机制是可靠的。研究 DAI 的机制让我有机会研究其他纯算法稳定币。我想说的是，虽然DAI也是一种需要抵押品的稳定币，但实际上是在空中捏造，通过机制实现的。

DAI 币是 MakerDAO 发行的稳定币，MakerDAO 是以太坊上的去中心化自治组织

基于以上原因，我决定添加 ETH。我做了以下神一样的操作，虽然执行上有些瑕疵，但我其实不明白为什么我能做这么正确的操作。但现在回过头来看，操作本身在判断趋势上基本是正确的。

简单来说，就是用我在上海的房产抵押的钱买了ETH。

购买 ETH 的成本约为 200 至 300 美元。当 ETH 价格涨到 1000 多美元，涨幅超过 5 倍时，我用 ETH 作为抵押，借出 DAI，然后将 DAI 换成美元。，兑换成人民币，​​帮我在上海买了以下投资房。

这不仅让我可以在上海购买投资物业，还扩大了投资范围。并且数倍扩大了资金能力，具备了购买多家投资房的能力。

还有一点，我当时拿到了一笔超低利率的贷款，当时这笔 DAI 贷款的利率只有 2%。借出这笔贷款非常方便，它让你相信金融体系可能是它应该的样子。

现有的金融体系过于复杂繁琐，人为障碍多。很多人应该都经历过房地产贷款。房产贷款是一件很麻烦的事情。您需要像犯罪一样向银行一一解释您的财产收入和您祖先的所有东西。不仅需要解释清楚，还需要各种证明。银行还会评估你的房子，计算你的总债务，你的收入，日常开支等等，然后看你的税表，然后看你是离婚还是未婚以及各种法律纠纷、诉讼等等。两到三个月才能拿到你需要的贷款。银行还是舍不得，还款的路上各种折腾。您可以只支付利息，等额本息，等额本金，或10、20、

其实我想说，这些都是银行里的混蛋为了让自己的工作看起来复杂而重要而发明的。否则，你怎么能凭空收取任何费用？

当以 ETH 作为抵押品借款时，你就会明白金融的本质应该是这么方便。因为你可以自由选择还款方式，本金随时可以退也可以不退，可以永远持有，即使一万年不还，也没有人会关心你。只是你的兴趣在不断积累，你不需要提供任何书面证据，甚至不需要说你是谁。您可以选择随时还款，可以今天还款，也可以借20年或30年。利息的计算是根据以太坊的出块速度计算的，可以精确到分秒级。您不需要任何评估师、精算师、会计师来协助您处理这笔贷款。

你只需要在你的电脑上点击两次，你的钱就会神奇地出来。而且贷款成本很低，我拿出贷款的时候，年利率只有2%。整个贷款过程几乎不收取任何费用。而这些钱你可以以闪电般的速度瞬间兑换成美元、人民币、欧元以及世界上大多数国家的任何货币。体验过这种贷款便利的人，不再想要传统的贷款，也不想和银行里的人打交道一分钟。感觉就像使用了支付宝和微信后，你不再需要数硬币和拿着脏兮兮的纸币和现金了。什么时候

把钱兑换成人民币后，我在上海买了房产。而上海的房地产，正如我在年终视频中预测的那样，又迎来了一个巨大的牛市。

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